De acuerdo con el Título 18 U.S.C. §1029 de la ley federal, es un delito penal, a sabiendas y con intención de defraudar, usar, producir o traficar en dispositivos de acceso falsificados: los dispositivos de acceso son tarjetas, códigos, placas, números de cuenta, números de serie electrónicos, números de identificación móvil, números de identificación personal u otro tipo de acceso a la cuenta que se utiliza para obtener dinero, bienes o algo de valor. El mismo estatuto también se aplica a las tarjetas de débito, tarjetas de cajero automático, tarjetas de gasolina y otros medios de “pago plástico”. Un número de cuenta comercial que se utiliza para realizar compras con tarjeta de crédito también califica como un dispositivo de acceso.
Tipos de fraude con tarjeta de crédito:
Robar una tarjeta de crédito: mira hacia otro lado por un momento y su billetera desaparece del mostrador de la tienda donde la colocó mientras realiza una compra. O bien, olvida cerrar su bolso en una multitud y alguien saca su billetera de su bolso.
Uso de una tarjeta de crédito perdida o encontrada: se producen accidentes y es posible que una tarjeta se caiga de su bolsillo en un estacionamiento. Alguien que encuentre la tarjeta podría intentar usarla.
Adquisición de cuenta: un estafador puede usar información personal como la dirección de su casa, el apellido de soltera de la madre, etc., para comunicarse con la compañía o el banco de su tarjeta de crédito, fingir que es usted, reclamar que su tarjeta se perdió o fue robada, o que usted ha cambiado de dirección y pida al emisor de la tarjeta que le envíe una nueva tarjeta.
Tarjetas falsificadas: después de obtener ilegalmente la información de su cuenta de tarjeta de crédito con un dispositivo llamado “skimmer”, los estafadores pueden crear y usar una tarjeta duplicada.
Interceptar tarjetas enviadas por correo: aunque las compañías de tarjetas de crédito intentan proteger las tarjetas en tránsito, todavía se puede robar una nueva tarjeta de su buzón.
Solicitudes fraudulentas: con su nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social y otra información personal, los delincuentes pueden solicitar un nuevo crédito en su nombre.
Tarjeta no presente: los delincuentes no necesitan la tarjeta física para usarla de manera fraudulenta. Solo necesitan información básica como el número de tarjeta de crédito y el nombre del titular de la tarjeta para cometer pedidos por correo o fraudes en línea.
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